私がファイナンシャルプランナーを目指した理由

正直に言うと、若い頃の私は「生命保険なんて必要ない」と思っていました。

そんな考えが大きく変わったのは、生命保険の仕事に35年以上携わってきた母の姿を間近で見たことがきっかけです。

ある時、母が担当していたお客様とお会いする機会がありました。

その方は、ご主人を病気で亡くされ、幼い3人のお子さまを抱えて途方に暮れていたそうです。

しかし、ご主人が生前に加入していた生命保険の死亡保険金によって、お子さまたちは無事に成長し、奥様は母に向かって、

「本当に助けられました」

と涙ながらに感謝されていました。

その言葉を聞いた時、私は初めて、生命保険が単なる金融商品ではなく、人生を支え、家族を守る力になることを実感しました。

そして、母を誇りに思うと同時に、

「自分も誰かの人生に役立つ仕事がしたい」

そう強く思い、ファイナンシャルプランナーの道を選びました。

だからこそ私は、保険を販売することを目的とするのではなく、

「その人にとって本当に必要な選択肢は何か」

を常に考え続けています。

保険だけではなく、

・資産運用
・住宅購入
・教育費
・相続対策
・老後資金

など、あらゆる視点から、お客様にとって最適な答えを一緒に考えることが私の役割だと思っています。

自分自身が「守る立場」になって気づいたこと

私自身も結婚し、親になりました。

仕事から帰り、子どもの顔を見るたびに、

「もし自分に何かあっても、この子の将来だけは守りたい」

そう自然に思うようになりました。

だからこそ私は、感覚や勧められるままに保険へ加入するのではなく、ライフプランをもとに「本当に必要な保障額」を考えることが大切だと考えています。

そのお手伝いができることに、今も大きなやりがいと誇りを感じています。

経験をもとにした、現実的なアドバイスを大切にしています。

ご提案の際は、できる限り自分自身の経験をもとにお話しすることを心がけています。

・実際に住宅を購入した経験からお伝えする住宅ローンの考え方
・マンション管理組合に携わってきたからこそ分かるマンション選びのポイント
・NISA、iDeCo、暗号資産などの資産運用経験
・親族の相続や資金贈与を実際に経験したからこそ分かる相続対策

机上の知識だけではなく、

「実際にやってみてどうだったのか」
「どこで悩み、どこで失敗したのか」

まで含めてお伝えすることを大切にしています。

「契約して終わり」ではなく、その後の人生まで伴走する。

お金の不安を減らし、人生を前向きに進めるためのパートナーとして、これからも一人ひとりと丁寧に向き合っていきます。

また、日々の相談現場で感じたことや実際の相談事例については、毎月、幻冬舎ゴールドオンラインやYahoo!ニュースなどのメディアでも執筆しています。

一人でも多くの方に、お金の失敗や後悔を防ぐための情報を届けたいという想いで、情報発信を続けています。

ご相談だけではなく、記事を通じても、皆さまのお金の不安を少しでも減らすお手伝いができれば幸いです。

お金の悩みは人それぞれ異なります。

だからこそ、正解を押し付けるのではなく、一緒に考え、一緒に未来をつくっていきたいと考えています。

ファイナンシャルトレーナー
森 逸行