営業ではなく、“伴走”
その後どうだったのか』
実体験を元にお客様へ薦めることを
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支出を抑える方法はある？
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そんなお金のお悩み
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相談・見直し -
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データを見ながらシミュレーションお金の不安や保険のお悩みは、将来のお金の流れが見えていないことで膨れ上がります。
無料相談では簡易的なライフプランニング診断を行いながら、将来に必要な金額を“見える化”し、今から備えるべき金額や方法を明確にしていきます。まずは現状を知ることから始まります。シミュレートしながらご自身の、家族の未来を考える時間を作っていきましょう。
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中立な立場で自由な保険選び私たちファイナンシャルトレーナーは保険会社ではありません。
そのため、中立的な立ち位置でお客様にとって本当に必要な保険や情報を提供することが可能です。
お客様一人ひとり、ご状況や考え方は異なります。
そんな目の前のあなたにぴったりなものをご提供するため、ご意向を伺いながら最適な商品をお選びいたします。また、保険商品の無理なすすめはいたしませんのでご安心ください。 -
保険に限らず、なんでも相談OKファイナンシャルトレーナーはあなたのお金のパートナーです。
保険のことはもちろん、お金にまつわること、なんでもご相談ください。お金のことは相談したくてもなかなかご友人にも相談しにくいもの。
お金のプロであるFP資格を持った専門家が必要な情報だけをご提供いたします。安心してご相談ください。営業ではなく、伴走
お金のことまるっと相談できる
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中立な立場で自由な保険選び
保険に限らず、なんでも相談OK
相談する
メリットとは…？
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プロ仕様のライフプラン診断（FP診断）シートがもらえる！
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将来の課題や不安が明確になり改善できる！
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中立な立場で必要且つ幅広い情報を得ることができる！
住宅ローンについてもたくさんのお客様のお力になってきました！
金利の選び方から返済計画まで、お一人おひとりのライフプランに合わせた最適なプランをご提案いたします。初めての住宅購入で不安な方も、お気軽にご相談ください。
豊富な実績と経験で、安心のマイホーム実現をサポートいたします。
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実績・実例
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46歳
女性
『なぜ？よりよって！私なの？』 ご加入から5年経過後に不整脈と診断（三大疾病診断給付金100万＋保険料免除）
相談背景
法人契約の医療保険短期払いの商品が売り止めになる際に社長と奥様のお二人でご加入頂きました。
相談内容
加入の経緯は税金のメリットや売り止めになる事が加入の動機になり、『保障がいいから、保障を持ちたい』等の希望はなく金銭的なメリットのみでご加入頂きました。
FPコメント
加入から5年経過した頃に連絡を頂き、健康診断で心電図に引っ掛かり再検査を進められ、再検査行い、その結果、脈が飛んでいて不整脈と診断されました。 その後、この調子だといつ心臓が止まってもおかしくないと病院の先生から指摘され、ペースメーカーを入れることになりました。 一生涯の医療保険の保険料は免除になり、三大疾病診断一時金の特約を付加していたので、がん診断一時金を受け取って頂けました。 当時、お客様も『よりよってなんで私なの？』と言いい法人契約で加入した医療保険をこんなにも早く使うことになるとは信じられないっとおっしゃってました。 加入時は金銭目のメリットだけを気に入ってくれたお客様でしたが保険金をお届けできたことが何より良かったと思います。
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41歳
女性
ご加入から4年後に乳がんの診断（三大疾病診断給付金100万＋保険料免除）
相談背景
住宅を購入の相談と同時に奥様の医療保険の見直し
相談内容
ご夫婦で住宅ローンの相談に訪れ、ライフプランニング診断を実施したお客様です。 旦那様が住宅を購入する際の返済計画に不安を持たれ相談にこられ、ライフプランニングを実施する事により将来の返済契約に安心をもって頂きました。 この相談時に、生命保険の相談も希望され、奥様は医療保険には加入していないとの事で、医療保険にとりあえず入っておこうと言って頂きました。 医療保険の内容は三大疾病診断一時金タイプの保障になりました。お客様は『私は病気はしないよ、でも最低限の保障』とおっしゃっての加入になりました。
FPコメント
加入後4年ほど経ち連絡を頂きました。 健康診断で再検査を進められ、再検査を2回行い、その結果、乳がんと診断され切除手術とその後、抗がん剤での治療にはいるとの事でした。 お客様から『私の加入している医療保険は給付の対象になりますか？』と連絡をいただきました。 三大疾病診断一時金の特約をつけているので、がん診断一時金を受けれとれる事を案内させて頂きました。 また、加入いただいている商品には、終身保障（一生涯）になり、保険料免除特約も付加していたので、診断給付金が払われた翌月から保険料の支払いが免除（一生涯の保険料払込停止）になりました。 がん診断一時金は仕事を休んでの治療にあてたり、病院までの交通費に使い安心して治療を受けることが出来たとおっしゃって頂きました。 保険料免除については、一生涯の保険料を生命保険会社が代行して払ってくれる事を再認識し、本来支払う総額の保険料は２００万以上になるところを免除になる事で将来の保険料の支払いを気にすることなく生活が出来るとも言って頂きました。 当時お客様が言った言葉が忘れられない言葉が、『まさか！私がガンになるなんて！！』と言われたことが今でも印象的でした。 そんな落ち込んでいる状況の中で、保険金をお届けできたことが何より良かったと思います。
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32歳
女性
独身で将来の健康と老後生活が不安です。
相談背景
日本に帰国直後にご相談がありました！日本の国民健康保険の制度や医療費・老後資金のことを知りたい
相談内容
ずっと海外で仕事をしていましたが、コロナの影響もあり日本に帰国した直後のことでした。 海外では社会保障制度が日本と大きく異なる点や医療費の負担額などについて再度確認する事を希望し、社会保障制度で不足分を補填して持てる物を検討したいとのご要望でした。 長期間海外での生活をしたこともあって、日本の社会保障制度を確かめたい。 ①社会保障制度で不足分を生命保険でカバーしたい。 ②死んだらいくらの出る保険より、自分で受け取れる医療保険に加入したい。 ③独身で将来一人身で老後を過ごす事に不安があるので、老後資金の準備をしたい。 ④事業主でもあるので働けなくなった時の保障を持ちたい
FPコメント
はじめに相談内容をヒアリングしていただき不安な点社会保障制度の不安と将来の老後の不安をさせていただきましたその後ライフプランニングを実施することによって将来の不安や社会保障の不安が改善できるとのことでライフプランニングを実施させていただきました。 ①社会保障制度で不足分を生命保険でカバーしたい。 身内のご家族でガン家系とのこともあり、がんや三大疾病の際に受け取れる生前給付金が付く医療保険を案内させていただいた。尚且つ、貯蓄性のある終身保険も組み入れる事で老後資金準備にも活用でき方法を案内。医療保険で生前給付金が強い保険会社を選定しご加入いただきました。 ②独身で将来一人身で老後を過ごす事に不安があるので、老後資金の準備をしたい。 日本に帰国後に独身で、将来的にも結婚する予定はない事から、将来の老後資金に不安があるため国民年金では不足する分を個人年金で準備する事を提案いたしました。 また、個人年金に加入する事により、個人年金保険料控除も活用でき毎年の所得税と住民税の軽減されることもご案内させていただいた。 ③死んだらいくらの出る保険より、自分で受け取れる医療保険に加入したい。 身内のご家族でガン家系とのこともあり、がんや三大疾病の際に受け取れる生前給付金が付く医療保険を希望された。 医療保険で生前給付金が強い保険会社を14社の中から選定しご加入いただきました。 ④事業主でもあるので働けなくなった時の保障を持ちたい 生前給付金が付く医療保険を案内し尚且つ、入院やがんが罹患した際には、一時金として受け取る保障をもっていただいた。
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46歳
女性
「もっと入っておけば良かった！」販売停止となった商品 ※予定利率３％ 短期払い3年 前期前納割引
相談背景
60歳代のお医者様の奥様からの相談になり、まとまった余剰資金を使いガンの保障を持ちたいとのご相談
相談内容
希望をお聞きすると病気に備えをしたいとのご要望になり、旦那様が医師であることもあり、三大疾病時の時に特にお金が掛かる事を知っておられるので特に心配されておりました。とはいえ、掛け捨ての医療保険の様な商品は好まないとの事でした。
FPコメント
当時、予定利率が３％の米ドル建て三大疾病終身保険があり、尚且つ保険料の払い込み期間を3年に設定出来、前期前納割引が１％の商品でした。 保障は死亡と三大疾病（がん・心筋梗塞・脳卒中）での支払い事由の保険でした。 払い込む保険料は米ドル換算になりますが、払込保険料の約２倍の保障を買える商品。 また、解約返戻金は約11年で１００％を超える商品でした。旦那様と20歳ほど年齢が離れていたこともあり、もし使わなかったら解約をして老後の資金としても使える、と言っていただきました。 あの時もっと多くの金額をやっていれば良かったと喜んでいただけました。
ご相談の流れ
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STEP01お問い合わせ
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STEP02対面もしくはオンライン面談の日程を調整
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STEP03個別コンサルティング実施
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STEP04詳細をヒアリング
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STEP05ヒアリング内容に合わせてご提案
※ライフプランニング診断は3年～5年定期的に実施することをお勧めしております。
保険料が決まる」ことを。
必要な保険があるとするならば、見直すべきものがあるとすれば
「今」が一番お得に保証を得られるタイミングなのです。
先延ばしすることで発生するコスト増のリスクがあります。
一度ご相談ください！
Q&A
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入っている保険の内容がわからないので見てもらえます？？
加入してる保険の内容をご説明も可能です。 加入している保険証券を準備頂ければその場でご説明いたします。 また、加入一覧表の作成や見直しもご希望に沿って行います。
特に将来の計画やライフプランがないのですが、大丈夫でしょうか？はい、大丈夫です。 経験豊富なファイナンシャルプランナーが、ご自身の状況を丁寧にヒアリングして、一緒にライフプランを作成していきますので、些細な疑問やお悩みもお伝えください。
押し売りされたりしないでしょうか？押し売りは一切しておりません。 お客様の状況にあったものを情報提供として提案させていただくことはありますが、必要がないものはバッサリとお断りいただいて構いません。 あくまで中立の立場からお伝えさせていただきます。
ライフプランニングには、何か準備が必要なものはありますか？もし家計簿をつけているなら家計簿をご準備ください。 なければ大丈夫です。 あとは、年収を把握してほしいことと、生命保険などの保険証券または内容のわかるものなどお手元にご準備ください。 住宅ローンがあればその詳細がわかるものもご準備ください。 その他のローンがある場合にはその詳細もわかるといいです。
相談はオンラインでしょうか？それとも対面でしょうか？お客様のご都合によってお選びいただけます。 対面をご希望の場合、希望の場所をご指定いただけましたらお伺いさせていただきます。
相談にはどのくらいの時間がかかりますか？ご相談内容にもよりますが、１回あたりおおよそ１時間〜２時間程度です。 ライフプラン作成のためのお時間も含まれます。 延長料金はかかりませんのでご安心ください。
子どもがいても大丈夫でしょうか？はい、大丈夫です！お子様と一緒にご参加される方もいらっしゃいます。 また、オンライン面談も可能ですのでお気軽にご相談ください。
「生命保険なんていらない」
と思っていました!!
結婚する前の若い頃、生命保険なんかいらないんじゃないかと思っていました。
そんな私がファイナンシャルプランナー（FP）を志したきっかけは、
生保レディーとして働く母の仕事ぶりに接したことです。
私の母は、35年間保険会社で働いております。
ある時、たまたま、母が担当していたお客様にお目にかかる機会がありました。
そのお客様は、ご主人を病気で亡くされました。
奥様は3人のお子様を抱えて途方に暮れた時に、
ご主人が生前に私の母から加入していた生命保険の死亡保険金を受け取り、
お子様たちを無事に育て上げることができたとのことでした。
この話を奥様から聞き
『死亡保険金が受け取れたことをとても感謝している』とおっしゃっていました。
その話を聞いて、母を改めて尊敬し、誇りに思うと同時に、
生命保険というものの役割の大切さを痛感しました。 そして、私も母のような、
人の役に立つファイナンシャルプランナー（FP）になりたいと思い立ち、
母と同じ生命保険業界で働くようになりました。
私は結婚し、人の親になりました。
仕事から帰って幼いわが子の顔を見るたびに、
「自分の身に何が起こっても、この子の将来だけは守らなければならない」と
心から思います。
そして、生命保険は、それを実現できる最も強力な手段の一つだと考えています。
だからこそ、お客様にはライフプランニングをもとに
万全な必要保障額を備えていただきたいと思っております。
私はそのお手伝いをさせていただくことに喜びと誇りを感じています。
ファイナンシャルトレーナー
森が担当いたします！
すべてのお客様に『ライフプランニング診断』を受けて頂くことをお勧めさせていただいております。ライフプランニングは、生涯希望されるライフイベントを書き出し、それぞれのイベントでどれだけのお金が必要になるかを見積もり、そのイベントの計画を立てることです。将来の『教育費がどれくらいかかるか？』老後の『年金がどれくらいもらえるか？』など、将来をを見据えた『お金の見える化』ができることがメリットです。
ライフプランの全体像が見えてくることで、将来の課題や悩みの対策方針を立てることができます。
今後の貯金や投資、家計の見直しや保険、住まいなど考える上で、お金をかけるべきところと抑えるべきところの”メリハリ”をつけ、資産運用などのマネープランを立案して実践していけば、お金に対する不安を解消していくことができます。
「ライフプランニング、教育資金対策」「住宅ローン」「保険相談、保険の見直し」「資産運用、老後資金、相続対策」などのご支援をしています。出来るだけ分かりやすい言葉を使い、自ら試し自分で実施した経験をもとにアドバイスをさせていただいております。