制度を知るだけで終わらせない。
“考え方から実行まで”
伴走する資産形成サポート
《ライフプランニング診断》で、あなたの人生設計を明確に。
老後の生活費はどれくらい必要？
日常生活費
(最低額)
夫婦の生活費
出典：生活保険文化センター「生活保障に関する調査」
今の年金であなたは大丈夫ですか？
実は公的年金（国民年金・厚生年金など）でもらえる金額は人によってバラバラです
出典：2022年老齢年金受給者実態調査（特別集計）
表15 性別・本人の現役時代の経歴類型別・本人の公的年金年金額階級別 構成割合
不足する可能性を早めに把握し、
自分に合った資産形成を始めることが重要です
「いくら足りないのか」「いつから準備すればよいのか」を知ることが
将来への不安を安心に変える第一歩です。
- 「老後２０００万円問題」って言われているけれど、 我が家は大丈夫かな？
- 貯蓄と運用はどんなバランスがいいの？
- iDeCo(イデコ)・NISAは どれから始めていいのかわからない！
- iDeCo(イデコ)・NISAはの仕組みを詳しく知りたい
- ネット口座のメリットを知りたい
- 投資初心者でも資産運用できる方法を知りたい
- 継続的に資産運用できるスキルを知りたい
- お金を『守り』ながら『増やす』を知りたい
「長期投資」「積立投資」「分散投資」
の方法を学びましょう！
お金は増えない時代
一方で、「投資＝難しい・怖いもの」と感じ、何も始められずにいる方も少なくありません。
将来への不安を減らすために大切なのは、
「長期」「積立」「分散」という基本的な考え方を理解し、
自分に合った形で続けていくことです。
ファイナンシャルトレーナーでは、ライフプランを整理したうえで、
貯蓄だけに偏らない資産形成の考え方を一緒に検討します。
無理に増やすことを目的にするのではなく、
「なぜ備えるのか」「どのように備えるのか」を理解することが、
お金の不安を減らし、安心できる将来設計につながります。
そもそも、資産形成に万人共通の正解はありません。
だからこそあなたにとって最適な資産形成の方法を
プロの目線から導き出します
おまかせください！
資産形成やお金のことは、
「何から相談すればいいか分からない」
と感じる方も多いものです。
ファイナンシャルトレーナーでは、まずライフプランニング診断を通じて、住宅・教育・老後など将来に必要なお金を数字で見える化します。
全体像を整理することで、貯蓄や投資の方向性が明確になり、不安を具体的な対策へと変えていきます。
まずはお気軽にご相談ください。
最適を選ぶサポート
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iDeCo確定拠出年金
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新NISA
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変額保険
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暗号資産
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個別株
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投資信託
お金のことを真剣に考えたことがなかった！
という方もご自身で将来を思い描けるようサポートさせていただきますので、お気軽にご相談ください。
「長期・積立・分散」の
バランスがわかる！
感覚に頼らず、目的や期間に合った運用プランを検討できるため、納得感を持って判断できます。
同時に解決！
制度や商品を個別に見るのではなく、将来資金の流れを整理したプランニング資料をもとに、優先順位や選択肢を明確に （※元文のまま）します。
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iDeCo・新NISA・変額保険・暗号資産・個別株・投資信託など資産形成に必要な知識を得ることができる！
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資産形成に必要な知識となる長期投資・資産分散・時間分散の知識とドルコスト平均法や積み立て投資のメリットを理解できる！
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自分にとって一番最適な資産形成の方法を選び、実際に実施し長期的視点で資産形成ができるようになる！
専門ツールを使用し、
あなたの不安を解消します
- 自分の資産が「今どうなっているか」を正確に把握できる
- 他社・他口座を含めた「一元管理」ができる
- 今の運用に「問題があるかどうか」が分かる
- 相場が不安なときも、冷静な判断ができる
- 投資が続けやすくなり、資産形成が進んでいく
あなたに必要な情報を共有いたします
ご相談の流れ
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STEP01お問い合わせ
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STEP02対面もしくはオンライン面談の日程を調整
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STEP03個別コンサルティング実施
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STEP04詳細をヒアリング
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STEP05ヒアリング内容に合わせてご提案
※ライフプランニング診断は3年～5年定期的に実施することをお勧めしております。
「時間」を味方につけることも大切です
資産形成で最も大きなリスクは、失敗することではなく、迷っている間に時間だけが過ぎてしまうことです。
大切なのは、完璧な正解を探すことではなく、ライフプランに合った方法を早めに整え、無理なく続けること。
数字と資料に基づいたプランニングで、今の状況を整理することから始めてみませんか。
老後資金
教育資金
保険の見直し
NISA / iDeCo
インフレ対策
一括投資
![[無料] プロに相談する](https://financial-t.com/wp-content/uploads/2025/11/life-planning_consultation_btn.webp)
選ぶべき資産運用の手段も自然と変わってきます。
- 変額保険
- 新NISA
- 特定口座
など
- 変額保険
- 証券口座での資産運用
- 企業型確定拠出
- 年金（企業DC）
など
ファイナンシャルトレーナーに
お任せください！！
実績・実例
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46歳
男性
40歳代 3人家族 子供の教育費と老後資金を不自由なく準備するためのライフプランに沿った資産形成
相談背景
【相談者情報】 ・上場企業で勤務している（外食産業） ・退職時期は65歳 ・一戸建ての注文住宅を予定購入金額よりオーバーして購入した事で返済が不安 【相談者ご要望】 ・ライフプランニング診断を受けたことがないのでこの機会に診断を希望 ・不自由なく暮らすための投資を学びたい ・より良い利率での資産形成の検討 ・住宅ローンが退職後にも残るので不安 ・子供たちの教育資金の対策をしたい ・将来の家計の収支が気になる
相談内容
１．【プロフィール】 世帯主（男性）48歳 配偶者（女性）40歳 長女（女性）7歳 ２．【収入】 ●世帯主 月収: 45.0 万円職業: 会社員･パート(厚生年金) 退職予定年齢: 65 歳 賞与: 140.0 万円退職一時金: 1,200.0 万円 年収: 680.0 万円 今後の年収予定: 平均的な上昇率再就職予定: なし 再就職退職予定年齢: - 歳 再就職月収: - 万円 ●配偶者 月収: 20.0万円職業: 会社員･パート(厚生年金) 退職予定年齢: 60 歳 賞与: - 万円退職一時金: - 万円 年収: 240.0万円 今後の年収予定: 横ばい再就職予定: なし 再就職退職予定年齢: - 歳 再就職月収: - 万円 ３．【生活費】 基本生活費: 20.0 万円 ４．【お子さま進路】 ●第１子 保育園・幼稚園: 幼稚園私立 小学校: 公立 中学校: 公立 高校: 公立 大学: 私立文系 大学通学: 自宅 ５．【お住まい】 ●現在家賃を払っている: いいえ 家賃: - 万円 ●現在自宅を所有している、または返済中のローンあり: はい 駐車場代・固定資産税等の年間経費: 15.0 万円 毎月返済額: 12.0 万円 ボーナス時加算額: - 万円 完済予定年齢: 80 歳 ●住宅取得予定あり、または買替え予定あり: いいえ 購入予定年齢: - 歳借入期間: - 年 物件価格: - 万円金利: - ％ 頭金: - 万円借入額: - 万円 その他（贈与）額: - 万円 ６．【その他収支】 ●収入 ①イベント名: 収入1 継続区分: 継続的収入 金額: - 万円 時期: - 歳～ - 歳まで 1 年ごと ●支出 ①イベント名: 車替え 継続区分: 継続的支出 金額: 200.0 万円 時期: 50 歳 ②イベント名: 旅行 継続区分: 継続的支出 金額: 50.0 万円 時期: 48 歳～ 60 歳まで 2 年ごと ③イベント名: その他の支出[その他] 継続区分: -継続的支出 金額: 100.0万円 時期: 59 歳から70 歳まで 1 年ごと ７．【貯蓄・運用】 現在の貯蓄額: 1,800.0 万円 年間の貯蓄ペース: 50.0 万円 投資信託 3.000% 勤務先定期預金 1.250% 固定資産円ベース 4.300% ８．【老後】 老後の生活費: 14.0 万円
FPコメント
ライフプラニング診断を行いました。 資産運用歴が20年以上あるとの事で、投資には自信をもっておられましたので投資信託などはそのまま継続していただくことをお勧めしました。 勤務先での定期預金の利率が『1.25%』で預け入れをしているとの事でしたので、少しでも利率の高い金融商品に預け替えする事をお勧めいたしました。 例えば、米国債や利率の良い米ドル建て一時払い終身保険などを解説しました。 住宅ローンの完済が75歳になることを不安に思われておりましたが、将来のキャッシュフロー表から読み取り、65歳の退職時に受け取れる退職金をローン返済に充てる事も出来ますし、繰り上げ返済をせずに75歳まで払い続ける事の選択肢があることを説明させていただきました。 子供の教育資金に関しては、ご夫婦が元気で今と同じに仕事が出来ていれば教育資金に困ることがなく子供の希望する教育プランを実現させてあげられることもお伝えいたしました。 しかし、大きな病気や仕事が出来なくなった時の就労不能時の保障の確保がカバーされていないので、生命保険で担保することもアドバイスさせていただきました。
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52歳
女性
老後資金が不安なので、いまから始められる資産運用を学びたい
相談背景
老後資金が心配になり投資を学びたいとの事で相談
相談内容
iDeCo・積立NISAをニュースや友人から話を聞くがわからない、口座開設の仕方やどうやればよいかわからない、とのご相談でした。
FPコメント
まずは『長期・分散・積立』投資を知っていただくためのお話をさせていただき、『長期・分散・積立』投資の重要性を理解していただきました。 その後、証券口座の開設のお手伝いをさせていただき、楽天証券とＳＢＩ証券の口座を開設し、積立NISAを始めました。 すぐには成果にはつながらいことを理解していただき取り組み始めたので相場の上がり、下がりに一機一遊せずに老後資金の準備に向けて実践しております。
Q&A
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iDeCo・積立NISA・NISAだけの事を聞きたいのですが？可能ですか？
iDeCo・積立NISA・NISAだけのご相談も可能です。 ネット口座の開設方法から、インフレ、分散投資、長期積立など資産運用する上で必要になる基礎知識と情報を提供いたします。
特に将来の計画やライフプランがないのですが、大丈夫でしょうか？はい、大丈夫です。 経験豊富なファイナンシャルプランナーが、ご自身の状況を丁寧にヒアリングして、一緒にライフプランを作成していきますので、些細な疑問やお悩みもお伝えください。
押し売りされたりしないでしょうか？押し売りは一切しておりません。 お客様の状況にあったものを情報提供として提案させていただくことはありますが、必要がないものはバッサリとお断りいただいて構いません。 あくまで中立の立場からお伝えさせていただきます。
ライフプランニングには、何か準備が必要なものはありますか？もし家計簿をつけているなら家計簿をご準備ください。 なければ大丈夫です。 あとは、年収を把握してほしいことと、生命保険などの保険証券または内容のわかるものなどお手元にご準備ください。 住宅ローンがあればその詳細がわかるものもご準備ください。 その他のローンがある場合にはその詳細もわかるといいです。
相談はオンラインでしょうか？それとも対面でしょうか？お客様のご都合によってお選びいただけます。 対面をご希望の場合、希望の場所をご指定いただけましたらお伺いさせていただきます。
相談にはどのくらいの時間がかかりますか？ご相談内容にもよりますが、１回あたりおおよそ１時間〜２時間程度です。 ライフプラン作成のためのお時間も含まれます。 延長料金はかかりませんのでご安心ください。
子どもがいても大丈夫でしょうか？はい、大丈夫です！お子様と一緒にご参加される方もいらっしゃいます。 また、オンライン面談も可能ですのでお気軽にご相談ください。
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2026.05.21 -
2026.05.21 -
2026.05.13 -
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2026.05.08 -
2026.05.07
ファイナンシャルトレーナー
森が担当いたします！
私たちは、すべてのお客様に「ライフプランニング診断」を受けていただくことをおすすめしています。ライフプランニングとは、これからの人生で希望するライフイベント（住宅購入、教育、老後など）を書き出し、それぞれのタイミングでどれくらいのお金が必要になるのかを整理し、将来に向けた計画を立てることです。たとえば、「教育費はトータルでいくらかかるのか？」「老後に年金はいくら受け取れるのか？」といった疑問を、感覚ではなく数字で“見える化”できることが、ライフプランニングの大きなメリットです。
ライフプランの全体像が見えることで、将来起こり得る課題や不安に対して、今からどのような対策を取るべきかが明確になります。
今後の貯蓄や投資、家計の見直し、保険、住まいについて考える際も、お金を「かけるべきところ」と「抑えるべきところ」にメリハリをつけることができます。そのうえで、ご自身に合ったマネープランを立て、実践していくことで、お金に対する不安を少しずつ解消していくことが可能になります。
当事務所では、
・ライフプランニング
・教育資金対策
・住宅ローン相談
・保険相談・保険の見直し
・資産運用・老後資金・相続対策
といった幅広いテーマについてサポートしています。できるだけ分かりやすい言葉を使い、私自身が実際に試し、実行してきた経験をもとに、一人ひとりの状況に合わせたアドバイスを心がけています。