数字で見るファイナンシャルトレーナー
こんなお悩みはありませんか？
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吉祥寺・武蔵野
エリアで
マイホーム購入を
検討中 -
老後資金が
いくら必要か
シミュレーション
したい -
保険を見直したいが
営業されたくない -
子どもの教育費が
いつ・いくら必要か不安 -
親の介護・相続が心配、
武蔵野市の地価も気になる -
新NISA・iDeCoを
始めたいが
何を選べばいいか
分からない
吉祥寺で選ばれる理由
独立系FP・中立
特定の保険会社や証券会社に属さない独立系FP。販売目的のない、お客様本位の中立的アドバイスをお届けします。
20ページのライフプラン診断
独自のライフプランニング診断を無料でご提供。住宅・教育・老後を含めた約20ページのシミュレーション結果をお渡しします。
CFP®・1級FP技能士在籍
FP最高峰の資格保有者が直接対応。実務経験豊富なFPが住宅・資産運用・相続まで包括的にサポートします。
士業ネットワーク
税理士・司法書士・社会保険労務士・弁護士と提携。FP単体では対応できない領域もシームレスに連携できます。
吉祥寺本町・駅徒歩圏
i-office吉祥寺（吉祥寺本町2-8-4）でお迎え。武蔵野市・三鷹市・西東京市にお住まいの方に通いやすい立地です。
オンライン対応
来所が難しい方はZOOMでも対応。育児中・遠方在住の方も同じ品質の診断を受けていただけます。
対応サービス一覧
吉祥寺の担当FP
一人ひとりのライフプランに本気で向き合い、20ページの診断書で人生全体を可視化します。「保険を売らない」独立系FPだからこそできる、本当に中立的なアドバイスをお届けします。
金融機関での実務を経て独立。マンション購入・住宅ローンの実体験を持つ「現場感覚のFP」として、住宅・教育・資産運用・相続まで一気通貫でサポート。提携税理士・司法書士・社会保険労務士・弁護士のネットワークを活かし、FP単体では対応できない領域もシームレスに連携。武蔵野市・三鷹市エリアの相談実績多数。
◆ 得意領域・対応テーマ
◆ 執筆活動
幻冬舎ゴールドオンライン
ご相談の流れ
予約
Web/LINE/電話から24時間予約OK。
初回ヒアリング
60分無料。お悩みと目的を整理。
診断書作成
20ページのライフプラン診断書を作成。
提案・実行支援
住宅・運用・保険など実行までサポート。
継続フォロー
年次見直し・ライフイベント対応。
実績・事例
銀行預金500万円をNISAに回すことで年利3%の資産増に成功
毎月の生活費用を27万円から20万円へ減額に成功
60歳で500万円の住宅ローン繰り上げ返済に成功
必要保障額を満たさない死亡保険金を必要保障通りの金額へ
吉祥寺の相談事例
武蔵野市でマンション購入｜ペアローン回避で家計の余裕確保
当初ペアローン検討も、教育費・老後資金まで含めたシミュレーションで単独ローン＋ボーナス併用に変更。月々のキャッシュフロー安定化。
教育費1,800万円のロードマップ｜中学受験まで見据えた設計
中学受験・大学進学まで見据え、学資保険＋NISAの最適配分を提案。ボーナス時の貯蓄ルールも明確化。
武蔵野市の地価上昇を踏まえた相続対策｜士業連携で円満承継
地価上昇による相続税負担増を予測。提携税理士・司法書士と連携し、生前贈与・家族信託を組み合わせた設計を実施。
お客様の声
「保険を売られない安心感」
他のFP相談では結局保険販売の話になっていましたが、こちらは独立系で本当に中立的。住宅ローンの金利交渉まで一緒に考えていただけました。
「20ページの診断書が圧巻」
初回無料相談なのに、ここまで作り込まれた資料をいただけるとは思いませんでした。家族で共有できる形になっており、議論の出発点として最適でした。
「相続まで一気通貫で対応」
FPだけでなく、提携の税理士・司法書士までスムーズに連携してくれて、相続対策がワンストップで進みました。
「育休中にオンラインで相談できた」
育児中で外出が難しかったのですが、ZOOM対応してくださって助かりました。子どもの教育費の不安が解消されました。
代表メッセージ
ファイナンシャルトレーナー 森 逸行（もり としゆき）
なぜファイナンシャルトレーナーを始めたのか
母が35年以上、生命保険の仕事をしていました。私は昔、「保険なんて必要ない」と思っていました。しかし、実際に保険金や給付金によって救われるご家庭を見て、“お金の不安は人生に大きな影響を与える”ことを強く感じました。だからこそ現在は、「売るため」ではなく、「人生設計を整えるため」のFP相談を大切にしています。
正直に言うと、若い頃の私は「生命保険なんて必要ない」と思っていました。そんな考えが大きく変わったのは、生命保険の仕事に35年以上携わってきた母の姿を、間近で見たことがきっかけです。
あるとき、母が担当していたお客様とお会いする機会がありました。その方は、ご主人を病気で亡くされ、幼い3人のお子さまを抱えて途方に暮れていたそうです。しかし、ご主人が生前に加入していた生命保険の死亡保険金により、お子さまたちは無事に成長し、奥様は「本当に助けられました」と心から感謝されていました。
その言葉を聞いたとき、私は初めて生命保険が“人生を支える力”になることを実感しました。そして、母を誇りに思うと同時に、「自分も誰かの人生に役立つ仕事がしたい」と強く思い、ファイナンシャルプランナーの道を選びました。
だからこそ私は、「その人に本当に必要な選択肢は何か」を常に考え続けています。保険・投資・住宅・支出管理など、あらゆる視点から最適な答えを導き出すことが、私の役割です。
自分自身が「守る立場」になって気づいたこと
私自身も結婚し、親になりました。仕事から帰り、子どもの顔を見るたびに「もし自分に何かあっても、この子の将来だけは守りたい」そう自然に思うようになりました。
だからこそ私は、感覚や勧められるままの保険ではなく、ライフプランをもとに「本当に必要な保障額」を整えることが大切だと考えています。そのお手伝いができることに、今も大きなやりがいと誇りを感じています。
アクセス・事務所情報
i-office 吉祥寺
- 住所
- 東京都武蔵野市吉祥寺本町2-8-4 i-office吉祥寺
- 最寄駅
- JR中央線・京王井の頭線「吉祥寺」駅 北口より徒歩5分
- 営業時間
- 9:00〜18:00（土日祝休／予約制）
- 対応エリア
- 武蔵野市・三鷹市・西東京市・小金井市・杉並区ほか首都圏
- 相談形式
- 対面／オンライン（ZOOM）／LINE
OPENING HOURS
9:00 〜 18:00
土日祝休／予約制
CONSULTATION
対面 ／ ZOOM ／ LINE
全形式に対応
PARKING
近隣コインパーキング有
公共交通機関ご利用推奨
吉祥寺・武蔵野エリアのお金事情
住宅相場｜「買える金額」より「無理なく返せる金額」を考える
吉祥寺・武蔵野エリアは、JR中央線や京王井の頭線を利用でき、都心へのアクセスにも優れていることから、住宅購入を希望する方が多いエリアです。
その一方で、マンションや戸建て住宅、土地の価格は比較的高い水準にあります。
そのため、住宅購入を検討する際には「住宅ローンをいくら借りられるか」だけで判断するのではなく、「将来にわたって無理なく返済できるか」という視点が非常に重要です。
共働き世帯では、夫婦それぞれが住宅ローンを組む「ペアローン」や収入合算を活用することで、購入できる住宅の選択肢を広げることもできます。
しかし、借入可能額が増える一方で、出産・育児による収入減少、転職、教育費の増加、金利上昇など、将来の家計変化も考慮する必要があります。
特に吉祥寺・武蔵野エリアで住宅を購入する場合は、住宅ローンだけではなく、
・頭金をいくら入れるべきか
・手元資金をいくら残すべきか
・変動金利と固定金利のどちらを選ぶか
・ペアローンを利用するべきか
・繰り上げ返済をいつ行うか
・住宅購入後もNISAなどの資産形成を継続できるか
・子どもの教育費を準備できるか
・老後資金まで確保できるか
といった点を総合的に考える必要があります。
ファイナンシャルトレーナーでは、不動産会社や金融機関とは異なるFPの立場から、住宅購入後の家計まで含めたライフプランニングを行います。
「今、買える住宅」ではなく、「10年後、20年後も安心して暮らせる住宅購入」を一緒に考えていきます。
教育環境｜住宅費と教育費が同時に大きくなる時期への準備が重要
武蔵野市や吉祥寺周辺は、子育て世帯からも人気が高く、教育への関心が高いご家庭も少なくありません。
公立学校だけでなく、私立中学校・高校への進学や中学受験、大学進学、留学などを検討する場合、長期間にわたってまとまった教育資金が必要になります。
教育費で特に注意したいのは、「住宅ローンの返済」と「子どもの教育費」が重なる時期です。
30代から40代で住宅を購入した場合、住宅ローンの返済を続けながら、子どもの塾代や受験費用、入学金、授業料などの負担が増えていくケースがあります。
さらに、その先には自分たちの老後資金の準備も必要です。
そのため、教育資金については単純に「いくら貯めるか」だけではなく、
・子どもは何人いるか
・公立と私立のどちらを想定するか
・中学受験を検討するか
・大学は自宅通学か一人暮らしか
・留学の可能性はあるか
・奨学金を利用するか
・祖父母からの教育資金援助があるか
など、家庭ごとの教育方針を踏まえて考える必要があります。
教育資金の準備方法も、預貯金だけではありません。
学資保険、NISAなどを活用した資産形成、積立投資など、それぞれの特徴を理解したうえで、教育資金を「いつ使うお金なのか」に合わせて準備することが大切です。
例えば、数年以内に使う予定の教育資金と、10年以上先に必要になる教育資金では、適した準備方法が異なる場合があります。
ファイナンシャルトレーナーでは、教育資金だけを単独で考えるのではなく、住宅ローン、保険、資産形成、老後資金まで含めた家計全体のバランスを確認しながら、無理のない教育資金計画を設計します。
地価・不動産・相続｜「自宅があるから相続税は関係ない」とは限りません
吉祥寺・武蔵野エリアでは、不動産が家計に占める割合が大きくなる傾向があります。
長年住み続けている自宅や、親・祖父母の世代から所有している土地について、「購入した当時はそれほど高くなかった」というケースでも、現在の評価額によっては相続時に大きな資産となる可能性があります。
そのため、
「財産のほとんどが自宅不動産」
というご家庭では、相続が発生した際に注意が必要です。
例えば、自宅不動産の評価額は高いものの、現預金がそれほど多くない場合、相続税の納税資金をどのように確保するかという問題が生じる可能性があります。
また、複数の相続人がいる場合には、
「自宅を誰が相続するのか」
「不動産を相続しない家族には何を残すのか」
という遺産分割の問題も考えておく必要があります。
相続対策では、税金だけではなく、
・所有している不動産の確認
・相続財産全体の把握
・相続税が発生する可能性の確認
・納税資金の準備
・生命保険の活用
・生前贈与の検討
・遺言書の作成
・家族信託の検討
・不動産を誰に引き継ぐか
・共有名義になるリスク
など、さまざまな視点から考える必要があります。
特に不動産は、現金のように簡単に分割することができません。
「まだ元気だから大丈夫」と先送りするのではなく、家族が元気なうちに財産状況を整理し、将来について話し合っておくことが大切です。
ファイナンシャルトレーナーでは、必要に応じて税理士・弁護士・司法書士などの専門家とも連携しながら、相続後の家族の生活まで見据えた対策を一緒に考えます。
子育て支援｜行政制度も含めて家計全体を考える
武蔵野市では、子育て世帯を支援するためのさまざまな制度や取り組みが行われています。
児童手当、子どもの医療費助成、保育・子育て支援など、利用できる制度は家庭の状況や子どもの年齢によって異なります。
ライフプランを考える際には、自分たちの収入や貯蓄だけではなく、こうした公的制度や行政サービスについても確認することが大切です。
一方で、公的支援があるからといって、将来の教育費や住宅費、老後資金をすべてカバーできるわけではありません。
大切なのは、
「行政から受けられる支援」
「自分たちで準備するお金」
「保険で備えるリスク」
「資産形成によって将来に備えるお金」
を整理することです。
ファイナンシャルトレーナーでは、現在の家計だけを見るのではなく、結婚、出産、住宅購入、子どもの進学、独立、退職、老後までを長期的にシミュレーションします。
そのうえで、利用できる公的制度も確認しながら、ご家庭ごとに最適なライフプランを考えていきます。
