🆕ライフプランニング診断は、専門ツール『FP名人』で診断いたします。
【ライフプランニング診断のご案内】
人生には、お子さまの教育・結婚、住宅の購入、そして老後の生活など、さまざまなライフイベントがあり、それぞれに大きな資金が必要です。安心して豊かな人生を送るためには、早い時期から生活設計を立て、資産形成や万が一への備えをしておくことが大切です。
当事務所では、ライフプランニング診断を通じて、お客様のご状況に基づいたさまざまなシミュレーションを実施し、今後の生活設計や資金運用の指針をご提供いたします。
【使用ソフト:総合ライフプランソフト「FP名人」】
FP名人は26年の実績を誇るプロ仕様のライフプランニングソフトです。税制や社会保障制度の改定に対応し、常に最新のデータでシミュレーションが可能です。独立系ファイナンシャルプランナーをはじめ、幅広い専門家が活用しています。
【FP名人専用ヒアリングシート項目(一部)】
・ご家族のプロフィール(構成、生年月日、住所、連絡先) ・収入(業種、年収、退職予定) ・住まい(現状と将来の住宅計画、住宅ローン情報) ・その他収入・支出、不動産収入、事業収入 ・セカンドライフや万が一の備え
【WEB版ヒアリングシートも対応】
QRコードを読み取り、スマートフォンやタブレットからも簡単に入力可能です。動画解説もご用意しています。
【診断できる主な項目】
・現在の所得税・住民税の自動計算 ・お子さまの教育費の将来シミュレーション ・生命保険の必要保障額の算出 ・住宅ローン返済・繰上げ返済の効果 ・老後資金の必要額と年金額の見通し
【出力されるレポート例】
・キャッシュフロー表 ・金融資産残高の推移グラフ ・教育費支出グラフ ・住宅ローン資金計画と繰上げ返済効果 ・遺族キャッシュフロー、必要保障額と死亡保険金の比較 ・退職後の必要資金の推移
【その他の機能】
・2025年まで延長された住宅ローン控除(控除率0.7%)対応 ・夫婦共有名義住宅ローン控除の効果比較 ・iDeCoや企業型DCマッチング拠出の節税効果算出 ・幼児教育無償化への対応
【まとめ】
ライフプランニングソフトは多様ですが、「FP名人」は実績と信頼性に優れ、詳細なシミュレーションが可能です。ライフプランの作成をご検討の方は、ぜひ「FP名人」を導入しているファイナンシャルプランナーにご相談ください。