はい、ご家族やパートナーと一緒にご相談いただけます。 住宅購入や教育資金、老後資金、保険の見直し、資産形成などは、ご家族で話し合いながら進めることが大切です。 ご夫婦や親子など、ご家族で一緒にご相談いただくことで、お金に対する考え方や将来の目標を共有しやすくなります。 オンライン相談でも複数名でご参加いただけますので、ご希望の際はお気軽にお申し付けください。

大きな違いは、「簡易的な自動診断」ではなく、FPが一人ひとりに合わせて作成するオーダーメイドのライフプランであることです。 インターネット上の無料ライフプランは、入力した情報をもとに簡易的なシミュレーションを行うものが多く、ご家庭ごとの状況や将来のライフイベントまでは十分に反映できないことがあります。 ファイナンシャルトレーナーでは、FP専用ソフト「FP名人」を使用し、お客様へのヒアリング内容をもとに、一人ひとりに合わせたライフプラン診断を作成しています。 診断では、将来のお金の流れを見える化し、住宅購入、教育資金、老後資金、保険、資産形成、年金など、人生全体を踏まえたシミュレーションを行います。 主な診断内容は以下のとおりです。 ・今後のキャッシュフロー表 ・収支・金融資産残高の推移グラフ ・教育費の推移シミュレーション ・住宅ローン資金計画 ・老後資金・リタイア後のキャッシュフロー ・公的年金受給額のシミュレーション ・万一の場合の遺族保障シミュレーション ・必要保障額と現在の保障内容の比較　など 診断結果は約30ページのレポートとしてお渡しし、数字だけではなく、FPが内容を分かりやすくご説明します。 また、FP名人は法改正や税制改正、社会保障制度などに対応するため、毎年バージョンアップが行われています。そのため、最新の制度を反映したライフプラン診断をご提供できます。 「今のままで老後資金は足りるのか」「住宅を購入しても大丈夫か」「教育費やNISAをどう考えればよいか」など、将来のお金の不安を具体的な数字で確認したい方におすすめです。

はい、もちろんあります。ライフプランは、ご結婚されている方だけでなく、独身の方にもおすすめしています。 独身の方は、ご自身で将来の生活設計や資産形成を考える機会が少ないため、早い段階でライフプランを作成することで、将来への備えがしやすくなります。 例えば、次のようなライフイベントを見据えた準備ができます。 ・住宅購入や住み替え ・結婚・出産の可能性 ・老後資金の準備 ・親の介護や相続への備え ・NISA・iDeCoなどを活用した資産形成 ・万一に備えた保険の見直し ライフプランを作成することで、将来必要になるお金を「見える化」し、今から何を準備すればよいかを具体的に把握できるようになります。 「まだ先のことだから」と考えている方ほど、早めにライフプランを作成することで、無理のない資産形成や人生設計につながります。 まずは現在の状況を整理するところから、一緒に考えていきましょう。

はい、もちろん大丈夫です。ライフプランが明確でない方からのご相談も多くいただいています。 「将来に漠然とした不安がある」「何から考えればよいか分からない」「自分に必要な準備が知りたい」といった状態でも、安心してご相談ください。 経験豊富なファイナンシャルプランナーが、お客様の現在の状況やご家族構成、収入・支出、将来のご希望などを丁寧にヒアリングし、一緒にライフプランを整理・作成していきます。 ライフプランが明確になることで、 ・教育費や住宅購入の準備 ・老後資金の考え方 ・保険の見直し ・NISA・iDeCoなどの資産形成 など、今後取り組むべきことが見えやすくなります。 「まだ何も決まっていない」という段階でも問題ありません。 些細な疑問や漠然とした不安でも構いませんので、まずはお気軽にご相談ください。

安心ください。無理な勧誘や押し売りは一切行っておりません。 ファイナンシャルトレーナーでは、まずライフプランや現在のお悩み、ご希望を丁寧にお伺いし、お客様にとって最適な選択肢を一緒に考えることを大切にしています。 ご相談内容に応じて、保険やNISA・iDeCoなどの資産形成、住宅ローンなどをご提案する場合がありますが、必要と判断した場合に、選択肢の一つとしてご案内するだけです。 もちろん、必要がないと感じたものは遠慮なくお断りいただいて構いません。 ご相談いただいたからといって、ご契約をお願いしたり、何度も営業のご連絡を差し上げたりすることはありません。 お客様にとって本当に必要な情報を、中立的な立場から分かりやすくお伝えすることを大切にしています。

必須の資料はありません。ご用意いただける範囲で大丈夫です。 より具体的なライフプラン診断をご希望の場合は、次のような資料をご準備いただくと、より正確なシミュレーションが可能です。 現在の年収が分かるもの 家計簿や毎月の収支が分かるもの（つけていない場合は不要です） 生命保険・損害保険の保険証券や契約内容が分かるもの 住宅ローンの返済予定表や契約内容 自動車ローンや教育ローンなど、その他のローンが分かる資料 預貯金やNISA・iDeCoなど、現在の資産状況が分かるもの（お持ちの場合） すべての資料をご用意いただく必要はありません。 初回のご相談では、お客様のお話を伺いながら現在の状況を整理し、不足している資料があれば後日ご準備いただく形でも問題ありません。 まずはお気軽にご相談ください。ライフプランニングを通じて、将来のお金の流れを一緒に見える化していきます。

お客様のご都合によってお選びいただけます。 対面をご希望の場合、希望の場所をご指定いただけましたらお伺いさせていただきます。

ご相談内容にもよりますが、１回あたりおおよそ１時間〜２時間程度です。 ライフプラン作成のためのお時間も含まれます。 延長料金はかかりませんのでご安心ください。

はい、もちろん大丈夫です。お子様と一緒にご参加いただけます。 実際に、小さなお子様連れでご相談に来られる方も多くいらっしゃいます。お子様が途中で話しかけたり、席を離れたりしても気にせず、リラックスしてご相談ください。 また、ご自宅から参加できる**オンライン相談（Zoom）**にも対応していますので、小さなお子様がいて外出が難しい方でも安心してご利用いただけます。 子育て世代のお客様から、教育費や住宅購入、保険の見直し、NISA・資産形成などのご相談を多くいただいております。 お子様連れでも安心してご相談いただける環境を整えておりますので、お気軽にご予約ください。