ライフプランソフト・FP診断のおすすめ『FP名人』充実の機能により詳細なライフプランシミュレーションが得れ安心！！

2022.09.04 著者情報 森　逸行　FP歴15年　経験した事を伝え解決に導く『金融パーソナルトレーナー』

ライフプランニング診断とは

人生には、お子さまの教育・結婚、住宅の購入、そして老後の生活など、様々なイベント、ステージがありますが、いずれも大きな資金が必要となります。

安心して豊かな人生を送るため、早い時期に生活設計を立てて、財産づくりや万一の場合の備えをしておきたいものです。

ライフプランニング診断では、ご記入いただいたデータに基づいて様々なシミュレーションを行い、今後の生活設計や資金運用の指針としていただくことができます。

ライフプランニング診断ソフト「FP名人」とは

FP名人は26年の実績のあるライフプランソフトです。

社会保障や税金の改定があることで常にバージョンアップを行いどんな時でも最新のデータをもとに診断できるソフトになります。

このFP名人は、プロ仕様のライフプランソフトになり、独立系ファイナンシャルプランナーはもちろん、様々な分野の方々が家計・ライフプラン診断のツールとして使われております。

FP名人専用のヒアリングシート

ご家族のプロフィールについて

収入について

お住まいについて

【現在】

【将来】

その他の収入・支出について

セカンドライフの計画について

万一の場合の備えについて

万一の場合の配偶者の仕事の有無

FP名人WEB版ヒアリングシート

ライフプラン作成に必要な情報をQRコードで読み取りスマホやタブレットから入力ができます。 FP名人ヒアリングシートWEB版

動画で分かりやすく解説していますのでチェックしてみてください。

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(お客様用)ヒアリングシートWEB版　動画解説

ファイナンシャルトレーナーFP名人ヒアリングシートWEB版
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ファイナンシャルトレーナーFP名人ヒアリングシートWEB版

診断できる項目は

現在の所得税・住民税

現在の収入から住宅ローン控除や生命保険料控除を自動計算し所得税と住民税のシュミレーションを出すことができます。

将来のお子さまの教育費

子どもの将来の希望する教育費をシュミレーションで出すことができます。

シュミレーションは全国平均での算出とここに入力できる２通り選択できます。

生命保険の必要保障額計算

必要保障額とは、あなたが亡くなった後、のこされたご家族に必要となるお金（遺族の支出）から、のこされたご家族が得られるお金（遺族の収入）を差し引いた金額（＝不足する金額）です。

この不足分を死亡保険でまかなうというのが、基本的な考え方です。

住宅ローンの資金計画

住宅ローンを組んでいる方は、将来の返済計画のシュミレーションが作成できます。

住宅ローンの繰り上げ返済節約効果

繰り上げ返済やローンの借り換えにも対応してます。

また、繰り上げ返済のシュミレーションの算出ができます。

老後の必要費用とは？

定年を迎えて退職金や年金以外に準備していた貯蓄を生活費として使い始めるとき、その資金を老後資金と呼びます。

老後資金を使いはじめる年齢を65歳とする場合、その後の生活に必要な資金はいくらで、もらえる年金の額は一体どれくらいなのかを算出します。

シミュレーションのレポート項目は

今後のキャッシュフロー表今後の収支

金融資産残高の推移グラフ

お子さまのための支出推移表・グラフ

住宅ローン資金計画

住宅ローン繰り上げ返済節約効果

遺族のキャッシュフロー表

必要保障額と死亡保険金の対比グラフ

退職後の必要資金

その他の機能

住宅ローン控除2025年まで延長・控除率0.7％対応。

将来の収入や職業の変化にも対応した住宅ローン控除の効果算出 住宅ローンを夫婦共有名義にした場合のそれぞれの住宅ローン控除の効果 iDeCoやDCのマッチング拠出による節税効果（今後の累計）の算出 幼児教育無償化への対応してます。

まとめ

今回は、ライフプランニング診断で利用するソフトについて解説してきました。

ライフプランニング診断は様々なソフトがあり、簡易的なソフトから詳細なデータが得られるもの等さまざまソフトあります。

FＰ名人は長年の実績があり、詳細なデータが得られるライフプランニングソフトになります。

ライフプランニング診断を行う際は、FP名人を使っているファイナンシャルプランナーに依頼することをすすめいたします。  

 ファイナンシャルトレーナーでは無料保険相談をお受けしております。簡単に予約が可能ですので、是非ご利用ください。以下の「お問い合わせ」ボタンから申し込みができます。