大きな違いは、「簡易的な自動診断」ではなく、FPが一人ひとりに合わせて作成するオーダーメイドのライフプランであることです。

インターネット上の無料ライフプランは、入力した情報をもとに簡易的なシミュレーションを行うものが多く、ご家庭ごとの状況や将来のライフイベントまでは十分に反映できないことがあります。

ファイナンシャルトレーナーでは、FP専用ソフト「FP名人」を使用し、お客様へのヒアリング内容をもとに、一人ひとりに合わせたライフプラン診断を作成しています。

診断では、将来のお金の流れを見える化し、住宅購入、教育資金、老後資金、保険、資産形成、年金など、人生全体を踏まえたシミュレーションを行います。

主な診断内容は以下のとおりです。

・今後のキャッシュフロー表
・収支・金融資産残高の推移グラフ
・教育費の推移シミュレーション
・住宅ローン資金計画
・老後資金・リタイア後のキャッシュフロー
・公的年金受給額のシミュレーション
・万一の場合の遺族保障シミュレーション
・必要保障額と現在の保障内容の比較　など

診断結果は約30ページのレポートとしてお渡しし、数字だけではなく、FPが内容を分かりやすくご説明します。

また、FP名人は法改正や税制改正、社会保障制度などに対応するため、毎年バージョンアップが行われています。そのため、最新の制度を反映したライフプラン診断をご提供できます。

「今のままで老後資金は足りるのか」「住宅を購入しても大丈夫か」「教育費やNISAをどう考えればよいか」など、将来のお金の不安を具体的な数字で確認したい方におすすめです。