ライフプラン診断で確認できること
住宅購入・資産運用・保険・相続まで幅広く対応。実務経験に基づいた、現実的で分かりやすいアドバイスを提供している。
目次
1．住宅購入・住宅ローンの診断
住宅購入は「家を買えるか」だけでなく、購入後も教育費や老後資金まで無理なく両立できるかが大切です。
ライフプラン診断では、収入・支出・貯蓄状況をもとに、無理のない購入予算や住宅ローンの組み方を確認します。
主な確認内容
・いくらまでの住宅なら無理がないか
・頭金は入れるべきか、手元資金を残すべきか
・変動金利・固定金利のどちらが合うか
・繰上返済はいつ・いくら行うのが良いか
・住宅購入後も家計が安定するか
2．保険・万が一への備えの診断
保険は「たくさん入ること」ではなく、ご家庭に必要な保障を必要な分だけ整えることが大切です。
万が一の際の生活費や住宅ローン、教育費への影響を踏まえながら、今の保障内容が適切かを確認します。
主な確認内容
・死亡保障や収入保障はいくら必要か
・三大疾病や就業不能への備えは必要か
・住宅購入後に保障を見直すべきか
・現在の保険に重複や不足がないか
・保険料が家計に合っているか
3．教育費・資産形成・老後資金の診断
教育費、老後資金、将来の大きな支出は、早めに全体像を把握しておくことが大切です。
ライフプラン診断では、教育費や老後資金がどの時期にどれくらい必要になるかを整理し、NISAや積立の進め方も含めて確認します。
主な確認内容
・お子さまの進学にかかる費用の見通し
・老後までにいくら準備が必要か
・公的年金・退職金をどう見込むか
・NISAや積立をいくらまで進められるか
・老後の取り崩しまで見据えた資産形成ができるか
4．家計全体の将来シミュレーション
今後のライフイベントを踏まえて、将来の家計や資産の推移をシミュレーションします。
「今のままで大丈夫か」「どの時期に負担が増えるか」「見直すとどう変わるか」を数字で確認できます。
主な確認内容
・今後の収支と貯蓄残高の推移
・教育費・住宅費・老後資金が重なる時期
・退職後の家計の見通し
・保険や住宅ローンを見直した場合の改善効果
・ご家庭に合った優先順位の整理
こんな方におすすめです
・住宅購入を考えているが、予算やローンの組み方に不安がある方
・教育費と老後資金を両立できるか知りたい方
・保険を見直したいが、何が必要かわからない方
・NISAや積立を始めたいが、家計とのバランスが不安な方
・将来のお金の流れを一度きちんと整理したい方
診断でお渡しする内容
・家計・資産状況の整理シート
・ライフイベント表
・将来のキャッシュフロー表
・教育費・老後資金の見通し
・住宅ローン・保険の見直しポイント
・今後の優先順位と改善アドバイス
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