よくある質問　一覧

• 相談は無料ですか？ 相談・診断ともに無料です。
• どんな資料を準備すれば良いですか？ 現在ご加入中の保険証券や資産状況が分かる資料など、お手元にあるものをご用意いただければ十分です。
  
  ご相談内容に応じて、次のような資料があると、より具体的なアドバイスが可能です。
  
  ・保険証券（生命保険・損害保険）
  ・ねんきん定期便
  ・NISA・iDeCo・証券口座の運用状況
  ・住宅ローンの返済予定表
  ・家計の収支が分かるもの
  ・相続に関する資料　など
  
  もちろん、資料がなくてもご相談いただけます。
  
  初回の無料相談では、お客様のお悩みや現在の状況を整理し、必要な資料があればその場でご案内いたします。まずはお気軽にご相談ください。
• 保険料は下がりますか？ 保険の見直しによって保険料が下がるケースもありますが、お客様のご契約内容やご希望によって異なります。
  
  実際に、補償内容を整理した結果、40～60％程度保険料を削減できた事例もあります。一方で、保障内容を充実させるために保険料が上がるケースもあります。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、単に保険料を安くすることを目的とするのではなく、
  
  ・現在の保障内容が適切か
  ・必要以上の保障や重複した補償がないか
  ・将来のライフプランに合った保障内容になっているか
  
  を総合的に確認したうえで、ご提案を行っています。
  
  保険料だけでなく、「必要な保障を確保しながら、無駄なコストを抑えること」を大切にしています。
  
  現在ご加入中の保険証券をご用意いただければ、保障内容や保険料を確認し、お客様に合った見直し方法をご案内いたします。
• 小規模法人や個人事業主でも相談できますか？ はい、もちろんご相談いただけます。むしろ、小規模法人や個人事業主の方からのご相談を多くいただいています。
  
  従業員数や売上規模に関係なく、事業内容や経営状況、ご要望に合わせたご提案を行っています。
  
  例えば、次のようなご相談に対応しています。
  
  ・法人保険の見直し
  ・経営者の万一に備える事業保障
  ・賠償責任保険や火災保険などの損害保険
  ・福利厚生制度の導入
  ・事業承継・相続対策
  ・資金繰りや決算対策に関するご相談
  
  特に、小規模法人や個人事業主は、保険の重複や補償不足が見つかるケースも少なくありません。 必要な補償を確保しながら、保険料を適正化できる場合もあります。
  
  まずは現在の状況をお伺いし、事業に必要なリスク対策や保障内容を一緒に整理することからサポートいたします。
• 見直しだけでもお願いできますか？ はい、もちろん可能です。現在ご加入中の保険や資産運用の内容を確認し、見直しのご相談だけでも承っております。
  
  保険や金融商品のご契約先に関係なく、中立的な立場で現在の内容を診断いたします。
  
  ご相談では、例えば次のような内容を確認します。
  
  ・現在の保障内容や運用内容は適切か
  ・重複している保障や不足している保障はないか
  ・保険料や運用コストは適正か
  ・現在のライフプランや経営状況に合っているか
  
  「今の契約をそのまま続けた方がよい」という結論になることもあります。
  無理な見直しや契約の切り替えをおすすめすることはありませんので、セカンドオピニオンとしても安心してご利用ください。
• インターネットで無料でできるライフプランと提供するライフプラン診断は何が違いますか？ 大きな違いは、「簡易的な自動診断」ではなく、FPが一人ひとりに合わせて作成するオーダーメイドのライフプランであることです。
  
  インターネット上の無料ライフプランは、入力した情報をもとに簡易的なシミュレーションを行うものが多く、ご家庭ごとの状況や将来のライフイベントまでは十分に反映できないことがあります。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、FP専用ソフト「FP名人」を使用し、お客様へのヒアリング内容をもとに、一人ひとりに合わせたライフプラン診断を作成しています。
  
  診断では、将来のお金の流れを見える化し、住宅購入、教育資金、老後資金、保険、資産形成、年金など、人生全体を踏まえたシミュレーションを行います。
  
  主な診断内容は以下のとおりです。
  
  ・今後のキャッシュフロー表
  ・収支・金融資産残高の推移グラフ
  ・教育費の推移シミュレーション
  ・住宅ローン資金計画
  ・老後資金・リタイア後のキャッシュフロー
  ・公的年金受給額のシミュレーション
  ・万一の場合の遺族保障シミュレーション
  ・必要保障額と現在の保障内容の比較　など
  
  診断結果は約30ページのレポートとしてお渡しし、数字だけではなく、FPが内容を分かりやすくご説明します。
  
  また、FP名人は法改正や税制改正、社会保障制度などに対応するため、毎年バージョンアップが行われています。そのため、最新の制度を反映したライフプラン診断をご提供できます。
  
  「今のままで老後資金は足りるのか」「住宅を購入しても大丈夫か」「教育費やNISAをどう考えればよいか」など、将来のお金の不安を具体的な数字で確認したい方におすすめです。
• 独身でもライフプラン作成の意味はありますか？ はい、もちろんあります。ライフプランは、ご結婚されている方だけでなく、独身の方にもおすすめしています。
  
  独身の方は、ご自身で将来の生活設計や資産形成を考える機会が少ないため、早い段階でライフプランを作成することで、将来への備えがしやすくなります。
  
  例えば、次のようなライフイベントを見据えた準備ができます。
  
  ・住宅購入や住み替え
  ・結婚・出産の可能性
  ・老後資金の準備
  ・親の介護や相続への備え
  ・NISA・iDeCoなどを活用した資産形成
  ・万一に備えた保険の見直し
  
  ライフプランを作成することで、将来必要になるお金を「見える化」し、今から何を準備すればよいかを具体的に把握できるようになります。
  
  「まだ先のことだから」と考えている方ほど、早めにライフプランを作成することで、無理のない資産形成や人生設計につながります。 まずは現在の状況を整理するところから、一緒に考えていきましょう。
• 企業向けのセミナーや研修会の過去実績を教えてください。 これまで、一般企業をはじめ、税理士法人、医療法人など、さまざまな法人・団体向けにセミナーや社内研修を実施してきました。
  
  お客様の業種やご要望に合わせて、新入社員研修、福利厚生セミナー、マネーセミナー、社会保障制度の研修など、オーダーメイドで内容をご提案しています。
  
  主な研修実績
  
  ・一般企業向け 社内研修
  ・税理士法人向け 社内研修
  ・医療法人・歯科医院向け 社内研修
  ・新入社員向け「社会保障制度の基礎知識」
  ・女性従業員向け「社会保障制度の仕組み」
  ・福利厚生を目的としたマネーセミナー
  
  主な講演・セミナーテーマ
  
  ・お金を味方につける人生のつくり方
  ・今から知っておきたい！お金と保険の基礎知識
  ・長期投資・NISA・資産形成の基本
  ・年末調整の仕組みと個人年金
  ・相続税・贈与税の基礎知識
  ・社会保険料の仕組みと節税対策
  ・介護の現状と介護施設の選び方
  ・保険の仕組みと人生における3つのリスク
  ・歯科医院向け「ものづくり補助金」の活用
  ・不動産経営に関する基礎知識
  
  研修では専門用語をできるだけ使わず、**「分かりやすく、すぐに実践できる内容」**を大切にしています。そのため、金融や保険の知識がない方でも安心してご参加いただけます。
  
  企業・医療機関・各種団体・士業事務所などの研修や講演のご依頼にも対応しています。
  ご希望のテーマや対象者に合わせて内容をカスタマイズできますので、お気軽にお問い合わせください。
• 会社の総務担当です。新入社員向けにマネーセミナーを依頼することは可能でしょうか？ はい、可能です。新入社員向けのマネーセミナーや社会人向け金融教育、社会保障制度の研修など、企業のご要望に合わせて実施しています。
  
  新入社員の皆さまが安心して社会人生活をスタートできるよう、金融や保険の知識がない方にも分かりやすい内容でお伝えしています。
  
  例えば、以下のようなテーマに対応しています。
  
  ・社会保障制度（健康保険・厚生年金・雇用保険など）の基礎知識
  ・給与明細の見方
  ・年末調整・税金の仕組み
  ・ライフプランニングの基本
  ・貯蓄・資産形成の考え方
  ・NISA・iDeCoの基礎知識
  ・生命保険・損害保険の基礎知識
  ・将来のお金との上手な付き合い方
  
  研修内容は、業種や対象者、研修時間、ご希望のテーマに合わせてオーダーメイドで構成いたします。
  
  企業・医療法人・士業事務所・各種団体などでの研修実績もございます。
  新入社員研修をはじめ、若手社員向け、管理職向け、福利厚生セミナーなどにも対応しておりますので、お気軽にお問い合わせください。
• 補助金サポートとはどの様なサポートになりますか？ 補助金に関する情報提供から、申請に向けたサポートまで対応しております。
  
  国や自治体では、設備投資やIT導入、事業拡大、人材育成などを支援するさまざまな補助金・助成金制度が実施されています。しかし、補助金は種類が多く、公募時期や対象業種、申請条件が頻繁に変わるため、自社に活用できる制度を把握するのは簡単ではありません。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、企業の事業内容や経営状況、ご計画をお伺いしたうえで、活用できる可能性のある補助金・助成金の情報をご案内しています。
  
  また、ご希望に応じて、
  
  ・補助金・助成金の情報提供
  ・対象となる制度の選定
  ・申請に向けた準備やスケジュールのアドバイス
  ・必要に応じた専門家との連携による申請サポート
  
  まで対応しております。
  
  補助金は採択を保証するものではありませんが、これまでの経験を活かし、採択の可能性を高められるようサポートいたします。 まずは、お気軽にご相談ください。