よくある質問　一覧

• まだ漠然とした不安しかありませんが、相談しても大丈夫ですか？ はい、もちろん大丈夫です。実際にご相談いただく方の多くが、「何が不安なのか分からない」「何から相談すればいいか分からない」という段階でご相談されています。
  
  将来のお金に対する漠然とした不安や、住宅購入、教育資金、老後資金、保険の見直し、NISA・iDeCo、資産運用、相続など、お金に関する悩みは一つひとつがつながっていることが少なくありません。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、ライフプランニングを通じて現在の状況や将来のご希望を整理し、「今、本当に考えるべきこと」を一緒に見つけていきます。
  
  無理に商品をご提案したり、有料相談をおすすめしたりすることはありません。
  「まずは話を聞いてみたい」というお気持ちでも大歓迎ですので、安心してお気軽にご相談ください。
• 支払い方法を教えてください。 お支払い方法は、以下に対応しております。
  
  ・銀行振込
  ・現金（対面相談の場合）
  
  お支払いのタイミングや振込先などの詳細につきましては、お申し込み時にご案内いたします。
  
  なお、相談内容やサービスによってお支払い方法やタイミングが異なる場合がありますので、ご不明な点がございましたらお気軽にお問い合わせください。
• 保険や金融商品の勧誘はありますか？ 無理な勧誘や押し売りは一切行っておりません。安心してご相談ください。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、まずライフプランニングを通じて、お客様の家族構成や収入・支出、資産状況、将来の目標などを整理し、お金に関する課題を一緒に確認することを大切にしています。
  
  そのうえで、保険やNISA・iDeCoなどの資産形成、住宅ローンなどについて見直しやご提案が必要と判断した場合に限り、選択肢の一つとして分かりやすくご説明いたします。
  
  ご提案内容は、お客様ご自身で十分にご検討いただき、ご納得いただいた場合のみお手続きを進めます。
  
  また、「相談だけしたい」「セカンドオピニオンとして話を聞きたい」という方も歓迎しています。
  ご相談いただいたからといって、保険や金融商品のご契約をお願いすることはありませんので、お気軽にご相談ください。
• 相談時間は延長できますか？ はい、ご相談内容によっては、相談時間を延長して対応する場合があります。
  
  ご相談が予定時間内で終わらない場合でも、内容に応じて柔軟に対応しております。
  
  予定時間を少し超える程度の延長であれば、追加料金はいただいておりませんので、ご安心ください。
  
  ただし、ご相談内容が大幅に延長する場合や、新たなご相談・追加の分析や資料作成が必要となる場合は、別日でのご相談や別途お見積りをご案内させていただくことがあります。
  
  お客様に安心してご相談いただけるよう、一人ひとりの状況に合わせて丁寧に対応いたします。
• 対面相談はできますか？ はい、対面でのご相談も承っております。
  
  東京都の立川・吉祥寺エリアを中心に、対面でのご相談を行っています。
  
  ご相談内容やご希望に応じて、事務所での面談のほか、ご指定の場所（カフェ・会議室など）でのご相談にも可能な範囲で対応しております。
  
  また、遠方にお住まいの方や、ご来所が難しい方にはオンライン相談（Zoom）もご利用いただけますので、全国どこからでもご相談が可能です。
  
  対面相談をご希望の場合は、ご予約時にその旨をお知らせください。
  ご都合の良い日時や場所を調整のうえ、ご案内いたします。
• オンライン相談はどのように行いますか？ オンライン相談は、Zoomを利用して行います。パソコン・スマートフォン・タブレットのいずれからでもご参加いただけます。
  
  ご予約後に、Zoomの参加URLをメールまたはLINEでお送りしますので、当日はURLをクリックするだけで簡単にご参加いただけます。
  
  Zoomを初めて利用される方や、パソコンの操作に不安がある方には、事前に接続方法をご案内いたしますのでご安心ください。
  
  また、全国どこからでもご相談いただけるため、遠方にお住まいの方や、お仕事・子育てなどでご来所が難しい方にもご利用いただいています。
  
  顔出しを希望されない場合は、音声のみでのご相談にも対応しています。
  ご自宅などリラックスできる環境から、お気軽にご相談ください。
• 相談の際、何か準備しておくものはありますか？ 特に必須のものはありません。もしお手元にあれば、以下があるとより具体的なご案内が可能です。
  
  
  
  ・家計簿や収支が分かるもの
  
  ・保険証券
  
  ・住宅ローンの内容が分かる資料
  
  ※ご準備がなくても問題ありません。
• 無料相談のあと、必ず有料相談を申し込む必要はありますか？ いいえ、その必要はありません。無料相談のみで終了していただいても問題ありません。
  
  初回の無料相談では、お客様のお悩みやご希望をお伺いし、現状の整理や今後の方向性についてアドバイスいたします。
  
  その結果、ライフプラン診断や詳細な分析、具体的なコンサルティングが必要な場合には、有料相談をご案内することがありますが、お申し込みはお客様ご自身のご判断でお願いしています。
  
  無理に有料相談をおすすめしたり、ご契約をお願いしたりすることは一切ありません。
  
  また、ご相談内容によっては、初回の無料相談だけで解決するケースもあります。 まずはお気軽にご相談いただき、ご納得いただいたうえで必要に応じて次のステップをご検討ください。
• どの相談メニューを選べばいいか分かりません。 ご安心ください。初回の無料相談で、お悩みやご希望をお伺いしながら、現在の状況を整理したうえで、お客様に合った相談メニューをご案内いたします。
  
  
  「住宅購入と保険を一緒に相談したい」「NISAと老後資金について相談したい」「相続と資産運用のどちらから始めればよいか分からない」など、複数のお悩みがある場合でも問題ありません。
  
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、ライフプランニングを基盤として、お金に関する課題を総合的に整理し、必要に応じて最適なサポートをご提案します。
  
  
  無理に有料相談や金融商品のご案内をすることはありません。
  
  内容によっては、初回の無料相談だけで解決するケースもありますので、まずはお気軽にご相談ください。
• 初回の無料相談では、どこまで相談できますか？ 初回の無料相談では、お客様のお悩みやご不安、ご希望を丁寧にお伺いし、現状の整理と今後の方向性についてアドバイスいたします。
  
  「何を相談すればよいか分からない」「自分のケースでも相談できるのか知りたい」「まずは話を聞いてみたい」といった方も、安心してご相談ください。
  
  無料相談では、現在の状況を整理しながら、
  
  ・お悩みや課題の整理
  ・解決方法や選択肢のご案内
  ・今後の進め方のご説明
  ・ご相談内容に応じた最適なサポートのご案内
  
  までを行います。
  
  一方で、ライフプラン診断の作成、資産運用シミュレーション、保険や住宅ローンの詳細な分析、具体的な商品提案やコンサルティングなど、時間をかけて分析・作成を行う内容については、有料相談で対応しています。
  
  もちろん、無理に有料相談をおすすめすることはありません。
  ご相談内容によっては、初回の無料相談だけで解決するケースもありますので、まずはお気軽にご相談ください。