よくある質問　一覧

• 福利厚生の導入を検討しておりますがどの様な福利厚生が良いのかわかりません。 ご安心ください。会社の規模や業種、目的に合わせて、最適な福利厚生制度をご提案いたします。
  
  福利厚生には、従業員の満足度向上や人材採用・定着につながるさまざまな制度があります。しかし、制度の種類が多く、「自社には何が合っているのか分からない」という企業様も少なくありません。
  
  まずは、会社の現状や課題、ご予算などをお伺いしたうえで、最適な福利厚生制度をご提案いたします。
  
  例えば、次のような制度をご案内しています。
  
  ・企業型DC（企業型確定拠出年金）
  ・はぐくみ企業年金
  ・生命保険・医療保険を活用した福利厚生
  ・がん・就業不能などの保障制度
  ・健康経営につながる福利厚生サービス
  ・社員向けの金融教育・マネーセミナー
  
  また、公的な福利厚生制度や助成金制度なども活用しながら、コストと効果のバランスを考えた制度設計をご提案いたします。
  
  「何を導入すればよいか分からない」という段階でも問題ありません。
  制度の特徴やメリット・デメリットを分かりやすくご説明し、貴社に最適な福利厚生づくりをサポートいたします。
• 資金繰りが厳しいです。 はい、もちろんご相談いただけます。資金繰りに関するご相談にも対応しております。
  
  まずは現在の経営状況や資金繰り、固定費、保険契約の内容などを確認し、改善できるポイントを一緒に整理します。
  
  例えば、次のような内容をご相談いただけます。
  
  ・固定費や経費の見直し
  ・保険料の適正化
  ・法人保険の保障内容や契約目的の見直し
  ・資金繰りの改善策の検討
  ・補助金・助成金の活用に関するご相談
  ・決算や将来の資金計画を踏まえた対策
  
  また、貯蓄性の高い法人保険に加入されている場合は、解約返戻金や保障内容、税務上の影響などを確認したうえで、契約内容の見直しをご提案することも可能です。 必要に応じて、掛け捨て型への変更や保障内容の最適化をご提案する場合もありますが、お客様の経営状況や目的に合わせて総合的に判断いたします。
  
  単に保険を見直すだけではなく、会社全体の資金繰りや経営状況を踏まえた改善策をご提案いたしますので、お気軽にご相談ください。
• 法人保険にたくさん加入してます！内容を確認したいと思いますがお願いできますか？ はい、もちろん可能です。法人保険の内容を分かりやすく整理し、ご説明いたします。
  
  現在ご加入中の保険証券や設計書をご用意いただければ、それぞれの保険の目的や保障内容、保険料、契約期間などを一つひとつ丁寧にご説明いたします。
  
  また、ご希望に応じて、現在ご加入中の法人保険を一覧表にまとめて見える化することも可能です。一覧表には、以下のような内容を整理いたします。
  
  ・契約内容・保障内容
  ・保険料
  ・損金計上額・資産計上額
  ・解約返戻金の推移
  ・契約満了時期
  ・契約の目的や役割
  
  さらに、事業保障や退職金準備、事業承継などの目的に照らし合わせながら、重複している保障や不足している保障がないかを総合的に確認し、必要に応じて見直しのご提案も行っています。
  
  無理な保険の切り替えや勧誘は一切ありません。
  まずは現在の契約内容を正しく把握し、経営に合った保障内容になっているかを一緒に確認することから始めます。
• 現在、資金繰りが厳しいです。何か解決策はありますか？ 決算書や財務分析をしていないので何とも言えませんが、まずは経費の見直しから始めると良いかと思ます。
  また、決算書上の数字ではなく、もしいま現金に換えるとした場合にどの程度現金資産が残るのかを試算してみてはいかがでしょうか。
  
  試算するポイントは貸借対照表の資産の部を現金化したらどうの程度お金が残るかを計算してもてください。
• 地域の小学校です。小学生向けのマネーセミナーの講師を依頼可能でしょうか？ はい、小学生向けのマネーセミナーや金融教育の講師も承っています。
  
  学校の授業やPTA行事、放課後教室、地域イベントなど、ご希望に合わせた内容で実施が可能です。
  
  小学生・中学生向けのコンテンツを多数ご用意しており、学年や授業時間に応じて分かりやすくお伝えします。
  
  例えば、次のようなテーマに対応しています。
  
  ・お金の役割と大切さ
  ・おこづかいの使い方・貯め方
  ・「欲しいもの」と「必要なもの」の違い
  ・お金が社会でどのように循環しているのか
  ・キャッシュレス決済の仕組み
  ・働くこととお金の関係
  ・将来に向けたお金との付き合い方
  
  授業では、クイズや身近な事例を取り入れながら、「お金を正しく使う力」「考える力」を育てることを大切にしています。
  
  学校・PTA・自治体・地域団体などのご要望に合わせて、テーマや対象学年、時間に応じたオーダーメイドのセミナーも可能です。
  まずはお気軽にご相談ください。
• 介護施設を選ぶポイントは何ですか？ 介護施設選びで最も大切なのは、ご本人の身体状況や認知症の有無、ご家族の希望、そして費用負担などを総合的に考え、その方に合った施設を選ぶことです。
  
  施設を選ぶ際は、料金や立地だけで判断するのではなく、「安心して生活できる環境か」「適切な介護を受けられるか」という視点で見学することが重要です。
  
  見学時には、次のようなポイントを確認すると施設の質が分かりやすくなります。
  
  ・スタッフが笑顔で挨拶をしているか
  ・入居者と目線を合わせ、丁寧に接しているか
  ・スタッフ同士の雰囲気や言葉遣いが良いか
  ・入居者の表情が明るく、落ち着いて生活しているか
  ・共用スペースや居室が清潔に保たれているか
  ・食べこぼしや汚れが放置されていないか
  ・衣類が清潔に保たれ、爪切りや身だしなみなど日常のケアが行き届いているか
  
  これらは、施設全体の教育体制や介護品質、ホスピタリティを知るための大切な判断材料になります。
  
  また、介護施設には特別養護老人ホーム、有料老人ホーム、サービス付き高齢者向け住宅、介護老人保健施設など、それぞれ特徴や入居条件、費用が異なります。ご本人の状態や将来の生活を見据えて選ぶことが重要です。
  
  ファイナンシャルトレーナーでは、介護施設のご紹介だけでなく、施設選びのポイントや費用、介護にかかるお金、ライフプラン全体を踏まえたご相談にも対応しています。
  
  「どの施設を選べばよいか分からない」「親に合った施設を探したい」という方も、お気軽にご相談ください。
  介護技術は大切ですが、細かな部分への配慮がなされている事やホスピタリティーも大切なチェック項目です。
• iDeCo・積立NISA・NISAだけの事を聞きたいのですが？可能ですか？ 「NISAを始めたいけれど、何から始めればよいか分からない」「iDeCoとNISAの違いを知りたい」「自分にはどちらが向いているのか相談したい」といったご相談にも対応しています。
  
  
  また、制度の仕組みやメリット・デメリットだけでなく、
  
  
  ・NISA・iDeCoの違い
  
  ・ご自身に合った制度の選び方
  
  ・証券口座の開設方法
  
  ・投資信託の選び方
  
  ・長期・積立・分散投資の考え方
  
  ・インフレや資産形成の基礎知識
  
  ・ライフプランに合わせた資産形成の進め方
  
  
  などについても、初心者の方にも分かりやすくご説明いたします。
  
  
  無理に金融商品の購入をおすすめすることはありません。現在の資産状況や将来のライフプランを踏まえながら、お客様に合った資産形成の方法を一緒に考えていきます。
• 住宅ローンの相談のみの相談は行っているか？？ はい、住宅ローンに関するご相談だけでもお気軽にご相談いただけます。
  
  住宅購入は人生の中でも大きな買い物だからこそ、「いくら借りられるか」ではなく、「無理なく返済できる金額はいくらか」を大切にしています。
  
  ご相談では、お客様のご家族構成や収入、将来のライフプランを踏まえながら、次のような内容についてアドバイスいたします。
  
  ・無理のない住宅購入予算・借入可能額の確認
  ・無理なく返済できる住宅ローン返済額のシミュレーション
  ・頭金の考え方や準備方法
  ・固定金利・変動金利の違いと選び方
  ・繰上返済のメリット・デメリット
  ・住宅ローン控除などの制度
  ・教育費や老後資金を考慮した資金計画
  
  また、住宅ローンだけでなく、ライフプランニングを通じて将来のお金の流れを見える化し、住宅購入後も安心して暮らせる資金計画をご提案しています。
  
  「住宅を購入しても家計は大丈夫か」「いくらまでなら安心して借りられるのか」といったご相談も承っていますので、お気軽にお問い合わせください。
• 入っている保険の内容がわからないので見てもらえます？？ はい、もちろん可能です。保険証券の見方が分からない方や、ご自身の保障内容を把握されていない方からのご相談も多くいただいています。
  
  現在ご加入中の保険証券や契約内容が分かる資料をご用意いただければ、その場で分かりやすくご説明いたします。
  
  ご相談では、次のような内容を確認いたします。
  
  ・どのような保障に加入しているのか
  ・保険金額や保障期間は適切か
  ・重複している保障がないか
  ・現在のライフスタイルやご家族の状況に合っているか
  ・保険料と保障内容のバランスは適切か
  
  また、ご希望に応じて、現在ご加入中の保険を一覧表にまとめ、保障内容を見える化することも可能です。
  
  無理に保険の見直しや新しい保険をおすすめすることはありません。
  まずは現在の保障内容を正しく理解することから始め、お客様のご希望に応じて見直しの必要性を一緒に考えていきます。
• 事業保障コンサルティングとは具体的に何をされますか？ 事業保障コンサルティングでは、会社の財務状況や経営リスクを分析し、万一の事態に備えるために必要な保障額や対策を総合的にご提案します。
  
  主に決算書や会社の状況をもとに、次のような内容を分析・ご提案しています。
  
  ・決算書をもとにした財務分析
  ・万一に備えるために必要な事業保障額の算出
  ・自社株評価（株価算定）の確認
  ・借入金や運転資金を踏まえたリスク分析
  ・経営者に万一のことがあった場合の事業継続対策
  ・役員・従業員への福利厚生制度や退職金制度のご提案
  ・法人保険を活用したリスクマネジメント
  
  単に法人保険をご提案するのではなく、まずは会社の財務状況や経営課題を分析し、現在の保障内容が適切かどうかを確認したうえで、お客様の会社に合った事業保障の考え方をご提案しています。
  
  決算書の内容に不安がある方や、「会社に必要な保障額が分からない」「法人保険を見直したい」という経営者の方も、お気軽にご相談ください。