はい、もちろん可能です。現在ご加入中の保険や資産運用の内容を確認し、見直しのご相談だけでも承っております。 保険や金融商品のご契約先に関係なく、中立的な立場で現在の内容を診断いたします。 ご相談では、例えば次のような内容を確認します。 ・現在の保障内容や運用内容は適切か ・重複している保障や不足している保障はないか ・保険料や運用コストは適正か ・現在のライフプランや経営状況に合っているか 「今の契約をそのまま続けた方がよい」という結論になることもあります。 無理な見直しや契約の切り替えをおすすめすることはありませんので、セカンドオピニオンとしても安心してご利用ください。

はい、もちろんご相談いただけます。むしろ、小規模法人や個人事業主の方からのご相談を多くいただいています。 従業員数や売上規模に関係なく、事業内容や経営状況、ご要望に合わせたご提案を行っています。 例えば、次のようなご相談に対応しています。 ・法人保険の見直し ・経営者の万一に備える事業保障 ・賠償責任保険や火災保険などの損害保険 ・福利厚生制度の導入 ・事業承継・相続対策 ・資金繰りや決算対策に関するご相談 特に、小規模法人や個人事業主は、保険の重複や補償不足が見つかるケースも少なくありません。 必要な補償を確保しながら、保険料を適正化できる場合もあります。 まずは現在の状況をお伺いし、事業に必要なリスク対策や保障内容を一緒に整理することからサポートいたします。

保険の見直しによって保険料が下がるケースもありますが、お客様のご契約内容やご希望によって異なります。 実際に、補償内容を整理した結果、40～60％程度保険料を削減できた事例もあります。一方で、保障内容を充実させるために保険料が上がるケースもあります。 ファイナンシャルトレーナーでは、単に保険料を安くすることを目的とするのではなく、 ・現在の保障内容が適切か ・必要以上の保障や重複した補償がないか ・将来のライフプランに合った保障内容になっているか を総合的に確認したうえで、ご提案を行っています。 保険料だけでなく、「必要な保障を確保しながら、無駄なコストを抑えること」を大切にしています。 現在ご加入中の保険証券をご用意いただければ、保障内容や保険料を確認し、お客様に合った見直し方法をご案内いたします。

現在ご加入中の保険証券や資産状況が分かる資料など、お手元にあるものをご用意いただければ十分です。 ご相談内容に応じて、次のような資料があると、より具体的なアドバイスが可能です。 ・保険証券（生命保険・損害保険） ・ねんきん定期便 ・NISA・iDeCo・証券口座の運用状況 ・住宅ローンの返済予定表 ・家計の収支が分かるもの ・相続に関する資料　など もちろん、資料がなくてもご相談いただけます。 初回の無料相談では、お客様のお悩みや現在の状況を整理し、必要な資料があればその場でご案内いたします。まずはお気軽にご相談ください。

相談・診断ともに無料です。