森逸行（もり としゆき）プロフィール｜人生のお金の流れを整えるファイナンシャルトレーナー
住宅購入・資産運用・保険・相続まで幅広く対応。実務経験に基づいた、現実的で分かりやすいアドバイスを提供している。
目次
はじめに
はじめまして。
私は、お客様のお金の悩みを「保険・住宅・資産運用・相続」と個別に考えるのではなく、ライフプラン全体から最適な選択をご提案することを大切にしています。
ファイナンシャルトレーナー代表・ファイナンシャルプランナー（FP）の森 逸行（もり としゆき）です。
東京都を拠点に、住宅購入・住宅ローン・保険・NISA・iDeCo・資産形成・退職金運用・老後資金・相続・法人保険まで、お金に関する幅広いご相談を承っています。
私は自分の仕事を「保険を販売する人」や「金融商品を販売する人」とは考えていません。
目指しているのは、お客様一人ひとりの人生設計に寄り添い、お金の流れを整えるファイナンシャルトレーナーです。
森 逸行（もり としゆき）プロフィール
専門分野
・ライフプラン設計・キャッシュフロー分析
・ 住宅購入・住宅ローン相談
・ 保険の見直し（生命保険・損害保険）
・ NISA・iDeCo・資産形成
・ 退職金運用・余剰資金活用
・ 老後資金・取り崩し運用
・相続・生前贈与・相続対策
・法人保険・事業承継
・ 建設業・製造業向け損害保険
・ 高額車両・旧車・ゴルフ保険
保有資格
・ 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
・ AFP（日本FP協会認定）
・ 証券外務員二種
・ 住宅ローンアドバイザー
主な情報発信
・幻冬舎ゴールドオンライン 執筆
・ Yahoo!ニュース掲載
・ YouTube「森先生のお金相談室」
・ マネーセミナー・企業研修・病院研修
ご相談が多いテーマ
・住宅購入後の家計シミュレーション
・ 保険の見直し・必要保障額の診断
・ NISA・資産形成・退職金運用
・老後資金・取り崩し運用
・ 相続・生前贈与
・ 法人保険・事業承継
相談事例をもとに、「10年後・20年後も後悔しないお金の選択」をサポートしています。
ファイナンシャルプランナーになった理由
正直に言うと、若い頃の私は、
「生命保険なんて必要ない」
と思っていました。
そんな考えが大きく変わったのは、生命保険の仕事に35年以上携わってきた母の姿を間近で見たことがきっかけです。
ある日、母が担当していたお客様とお会いする機会がありました。
その方は、ご主人を病気で亡くされ、幼い3人のお子さまを抱えながら生活を続けていました。
しかし、ご主人が生前に加入していた生命保険のおかげで、お子さまたちは無事に成長し、奥様は
> 「あの保険があったから家族を守ることができました。本当に助けられました。」
と涙ながらに話してくださいました。
その言葉を聞いたとき、生命保険は単なる商品ではなく、
「人生を支える仕組み」
なのだと初めて実感しました。
同時に、母の仕事を誇りに思い、
「自分も誰かの人生に役立つ仕事がしたい」
そう強く思い、ファイナンシャルプランナーの道を選びました。
私がIFAを目指した理由
私自身、資産運用を始めたきっかけはYouTubeでした。
楽天証券で口座を開設し、投資信託や株式を購入して運用を始めたところ、資産は順調に増えていきました。
しかし次第に、
「本当にこの運用方法でいいのだろうか」
「何のために資産を増やしているのだろうか」
という疑問を持つようになりました。
資産運用は、お金を増やすことが目的ではありません。
大切なのは、
・ 何のために運用するのか
・ いつ使うお金なのか
・ 老後はどう取り崩していくのか
まで考えることです。
そんな中、母が退職金を受け取り、
「このお金をどう運用すればいい？」
と相談されたことがありました。
しかし当時の私は、十分なアドバイスをすることができませんでした。
また、義理の母から相続した投資信託について相談を受けた際も、適切な助言ができませんでした。
その悔しさが、
「もっと専門性を高め、お客様にも家族にも安心して相談してもらえる存在になりたい」
という想いにつながり、IFAを目指す大きな原点となりました。
私が大切にしていること
私が最初に考えるのは、
「何の商品を選ぶか」
ではありません。
一番大切なのは、
「このお金は何のために必要なのか」
ということです。
保険も、投資も、住宅ローンも、相続対策も、すべて人生を豊かにするための手段です。
だから私は、商品を先に提案することはありません。
まず、
・ どんな人生を送りたいのか
・ いつまで働きたいのか
・ 家族をどう守りたいのか
・ 老後をどう過ごしたいのか
を一緒に整理した上で、お客様に合ったライフプランをご提案しています。
「保険ありき」にしないファイナンシャルトレーナー
保険業界に長く携わる中で感じてきたことがあります。
それは、どうしても
「保険で解決しよう」
という考えになりやすいことです。
しかし、お金の問題を解決する方法は生命保険だけではありません。
・ 公的保障を活用する
・ 住宅ローンを見直す
・ NISAや資産形成を活用する
・ 支出を見直す
・ 相続対策を行う
など、解決策は一つではありません。
私は、お客様にとって本当に必要な選択肢を一緒に考えることを大切にしています。
経験をもとにした現実的なアドバイス
私がお伝えしている内容は、机上の知識だけではありません。
実際に経験してきたことをもとにご提案しています。
・ 自宅を購入した経験からお伝えする住宅ローン
・マンション管理組合の理事長経験から分かるマンション選び
・NISA・iDeCo・投資信託・暗号資産の運用経験
・ 親族の相続や資産承継を経験したからこそ分かる相続対策
「加入して終わり」「買って終わり」
ではなく、その後の人生まで伴走することを大切にしています。
このサイトで発信している内容
当サイトでは、実際の相談事例をもとに、次のようなテーマについて専門的な情報を発信しています。
・ 住宅購入・住宅ローン
・ 保険の見直し
・ NISA・iDeCo・資産形成
・ 退職金運用・余剰資金活用
・ 老後資金・取り崩し運用
・ 相続・生前贈与
・ 法人保険・事業承継
・ 建設業・製造業向け損害保険
・ ゴルフ保険・高額車両保険
・ヨットモーターボート保険
記事は制度の説明だけではなく、相談現場で実際にあった事例やFPとしての経験をもとに執筆しています。
メディア・情報発信
相談事例をもとに、お金に関する記事を継続的に執筆しています。
幻冬舎ゴールドオンラインやYahoo!ニュースでは、住宅購入・退職金・資産運用・相続・保険などをテーマに30本以上の相談事例記事を執筆しています。
・ 幻冬舎ゴールドオンライン
・Yahoo!ニュース
・ YouTube「森先生のお金相談室」
・ マネーセミナー・企業研修
一人でも多くの方のお金の失敗や後悔を減らしたいという想いで、日々情報発信を続けています。
最後に
お金には、一つの正解はありません。
あるのは、
「その人に合った最適な選択」
です。
住宅購入、保険、資産形成、退職金、老後資金、相続。
人生には、お金に関する大きな決断が何度も訪れます。
私は、その一つひとつの選択に寄り添い、10年後、20年後に
「相談してよかった」
と思っていただける存在でありたいと考えています。
もし、お金に関する不安や悩みがありましたら、お気軽にご相談ください。
一緒に、お金の不安を減らし、安心して暮らせる未来を考えていきましょう。
私は、これからも「保険」「住宅」「資産運用」「相続」を個別に考えるのではなく、一人ひとりの人生全体を見据えたライフプランを大切にしながら、お客様と長く伴走できる存在でありたいと考えています。
こんな方はぜひご相談ください
私は、保険や金融商品を販売することを目的としているのではなく、お客様一人ひとりに合った「お金の選択」を一緒に考えることを大切にしています。
これまで、次のような方から多くのご相談をいただいています。
・ 住宅を購入しても家計は大丈夫かシミュレーションしたい
・ 保険を見直し、本当に必要な保障だけを残したい
・ 退職金を受け取ったが、預金のままで良いのか悩んでいる
・ NISAや資産運用を始めたいが、自分に合った方法が分からない
・ 老後資金が本当に足りるのか確認したい
・ 相続した資産をどのように管理・運用すればよいか相談したい
・法人保険や事業承継について相談したい
お金の悩みは、一人ひとり状況が異なります。
だからこそ、商品ありきではなく、ライフプランをもとに将来のお金の流れを整理し、「今、何を優先すべきか」を一緒に考えることを大切にしています。
まずはライフプランを作成し、将来のお金の流れを見える化してみませんか。
オンライン相談にも対応しておりますので、全国どこからでもご相談いただけます。
「何から相談すればいいか分からない」という方も、お気軽にお問い合わせください。
よくあるご相談
Q. 初回相談ではどんなことをしますか？
A. ライフプランをもとに、お金の流れや課題を整理します。
Q. 保険に加入しなくても相談できますか？
A. はい。保険の加入を前提とした相談ではありません。
Q. オンライン相談はできますか？
A. 全国対応しております。
Q. 相談料はいくらですか？
A. 初回相談は無料です。現在のお悩みを整理し、必要なサポートをご提案します。
Q. 資産運用だけの相談でも大丈夫ですか？
A. もちろんです。NISA・退職金・相続資産の運用など、お金に関するご相談全般に対応しております。
一緒に、お金の流れを整え、10年後・20年後も安心できる人生設計を考えていきましょう。
将来のお金の流れを、一緒に見える化しませんか？
住宅購入、保険、資産運用、退職金、老後資金、相続。
お金の悩みは一つひとつが独立しているように見えて、実はすべてつながっています。
だからこそ私は、「保険だけ」「資産運用だけ」といった部分的なご提案ではなく、ライフプラン全体をもとに、
お客様にとって本当に必要な選択肢を一緒に考えることを大切にしています。
このような方は、ぜひご相談ください
・住宅を購入しても家計に無理がないか確認したい
・保険を見直したいが、本当に必要な保障だけを残したい
・NISAや資産運用を始めたいが、自分に合った方法が分からない
・退職金や相続した資産を、どのように活用すればよいか相談したい
・老後資金が足りるのか、ライフプランで確認したい
・将来のお金の流れを一度整理して安心したい
まずは、ライフプランから始めてみませんか？
ライフプランを作成することで、
・将来のお金の流れ・必要な保障額
・教育費や住宅ローンの負担
・老後資金の準備状況
・資産運用や退職金の活用方法
などを一つひとつ整理し、「今、何を優先すべきか」を見える化することができます。
私は、商品を販売することを目的としているのではありません。
10年後、20年後に「相談してよかった」と思っていただける選択を、一緒に考えること。
それが、私の役目です。
初回相談は無料です。
オンライン相談にも対応しておりますので、全国どこからでもお気軽にご相談いただけます。
「何から相談すればいいか分からない」という方も、安心してお問い合わせください。
あなたに合ったお金の選択を、一緒に考えていきましょう。
▶ 無料相談はこちら
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